Ο σχεδιασμός χαρτοφυλακίου είναι το πιο σημαντικό βήμα για τη δημιουργία οικονομικής ανεξαρτησίας καθώς μπορεί να συμπεριλάβει ταυτόχρονα παρελθόντα χρέη, τρέχουσες επενδύσεις και αποταμίευση. Υπάρχουν πολλές στρατηγικές ανα περίπτωση ανάλογα με την ηλικία, την οικογενειακη κατάσταση ή το επιθυμητό χρονοδιάγραμμα. Μπορεί να προταθεί μια φορά σε μια μόνο συνάντηση ή να υποστηρίζεται μηνιαίως με συνδρομή ώστε να υπάρχει και η ανάλογη ενημέρωση της προόδου ή τυχόν συζήτηση για τον επανασχεδιασμό του χαρτοφυλακίου αν το κρίνουν οι περιστάσεις (αύξηση πληθωρισμού, πτωση μετοχών, εμφάνιση νεων ευκαιριών κλπ).

Για να αναπτυχθεί η κατάλληλη στρατηγική για την επίτευξη του όποιου στόχου έχουμε ανα περίπτωση, χρειάζονται δύο συναντήσεις. Η πρώτη για λήψη πληροφοριών σχετικά με την τρέχουσα οικονομική κατάσταση και ορισμού του απαιτούμενου χρονοδιαγράμματος για τον στόχο. Τα στοιχεία θα αναλυθούν απο την ομάδα μας ώστε να δημιουργηθεί το πιο ασφαλές, ταχύτερο και εφαρμόσιμο πλάνο. Στη δεύτερη συνάντηση θα γίνει παρουσίαση της πρότασης/χρηματοοικονομικής μελέτης και θα δωθεί η ανάλογη μεθόδευση.